"Dites moi quel est votre objectif, je vous dirai comment l'atteindre !"

Si la plupart d'entre nous avons été habitués à aborder la gestion de notre patrimoine par le produit, il est en réalité plus efficace de l'aborder en démarrant par nos objectifs. Cela permet de définir une contribution, un horizon de temps et un niveau de risque adaptés à chaque objectif. Mon métier est donc de vous aider à atteindre vos projets de vie grâce à mon approche par objectifs.

Préparer les études des enfants

Protéger ma famille

Optimiser ma fiscalité

Préparer ma retraite

Investir dans l'immobilier

Préparer ma transmission

Optimiser mes placements

Gérer ma trésorerie d'entreprise

Conseil patrimonial

Comment se déroule une mission d'accompagnement ?

Après un échange téléphonique, nous pourrons nous rencontrer à votre domicile ou en visioconférence.

Découverte de vos objectifs :

A cette étape, nous prendrons le temps d'échanger sur chacun de vos objectifs à l'aide d'un jeu.

L'objectif pour vous ? Evoquer des sujets que vous avez peut-être rarement le temps d'aborder.

L'objectif pour moi ? Comprendre la nature de vos objectifs afin d'établir des préconisations parfaitement personnalisées.

Présentation de mes préconisations

C'est ici qu'avec pédagogie, je vous ferai part du parcours le plus efficace pour atteindre chacun de vos objectifs. Ainsi chaque solution vous sera expliquée et aura un but bien spécifique. Mon objectif est de donner du sens à votre épargne.

Suivi et conseil dans le temps

Une fois les préconisations mises en place, je me tiens à votre disposition pour vous accompagner dans le temps. Je serai votre interlocutrice en toutes circonstances : changements de situation, nouveaux projets, questions, doutes. N'hésitez pas à me solliciter.

Questions fréquentes

Suis-je éligible au service ?

Oui ! Et ce, quel que soit votre niveau de revenus, d'épargne, de patrimoine ou votre capacité à épargner. Je souhaite démocratiser l'accès aux conseils d'un gestionnaire de patrimoine, un métier avant tout au service des gens et de leurs projets, au-delà du patrimoine déjà détenu.

Combien cela va-t-il me coûter ?

Je suis rémunérée au succès. Si mes préconisations et les solutions proposées vous conviennent, alors je serai rémunérée par les partenaires que je vous aurais proposés et avec lesquels vous aurez décidé de travailler. C'est un principe de courtage, sans honoraire. En d'autres termes, je suis condamnée à vous satisfaire, et c'est un plaisir !

Quelle est la différence entre un conseiller bancaire, un conseiller indépendant et un conseiller non indépendant ?

Un conseiller bancaire est salarié d'une banque. Il propose uniquement les produits de son établissement et gère souvent plus de 500 clients, ce qui limite son temps pour chacun. Ses objectifs incluent parfois des ventes hors domaine financier, impactant la qualité du conseil.

Un conseiller indépendant réalise un bilan patrimonial objectif, sans être lié à des produits ou partenaires. Ses honoraires sont à la charge du client, qui doit ensuite choisir ses solutions seul, une démarche parfois complexe (analyse du partenaire et de sa solution)

Un conseiller non indépendant, comme moi, combine une analyse sur mesure avec un accompagnement jusqu’aux choix des produits ou partenaires adaptés. Rémunéré par les partenaires, ce modèle rend le conseil accessible à tous. Si vous souhaitez un service purement consultatif sans proposition de partenaires, je peux aussi le proposer, mais il sera facturé.

Quels produits proposez vous ?

Chez moi, les solutions ne sont jamais imposées, elles sont construites autour de vos besoins spécifiques et de vos objectifs financiers. Plutôt que de vendre des produits, j'élabore une stratégie personnalisée qui répond à votre situation unique. Cependant, pour répondre à vos attentes, je peux combiner une large gamme de solutions telles que la SCPI, l'assurance-vie, l'immobilier, les fonds de capital investissement, la prévoyance, le plan épargne retraite et bien d'autres. Ma priorité est de vous offrir des solutions adaptées, évolutives et performantes, en toute transparence.

Pourquoi passer par un conseiller patrimonial ?

Si vous avez le temps, les ressources financières et les compétences nécessaires pour gérer votre patrimoine seul, alors effectivement, vous n'avez pas besoin d'un conseiller. Après tout, un plombier n'appelle pas un autre plombier pour réparer une fuite, n'est-ce pas ?

Cependant, la gestion patrimoniale est complexe et demande une expertise approfondie. Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine, c'est :

Éviter les erreurs coûteuses en bénéficiant d'une expertise professionnelle.
Gagner un temps précieux, sans avoir à surveiller la bourse, analyser les évolutions fiscales ou explorer de nouvelles opportunités d'investissement.
Optimiser vos finances en prenant des décisions stratégiques et éclairées.
Protéger votre avenir et celui de vos proches grâce à des solutions adaptées à vos besoins.
Faire les bons choix avec l'accompagnement d'un expert objectif et expérimenté.
Profiter d'un suivi personnalisé et d'une relation durable pour adapter vos stratégies à vos objectifs.

Faire appel à un conseiller, c'est investir dans votre sérénité et celle de votre famille.